使用仿真软件改进银行和保险业务流程

由于外部因素的共同作用，银行和保险部门面临着各种不确定性和挑战。除了金融不稳定之外，银行和保险公司还需要解决一些内部问题。

在这篇博客文章中，您将了解银行和保险公司如何使用AnyLogic作为业务流程改进软件来开发其销售流程、资源利用率、企业教育、客户服务水平等。

对全球银行业的期待

美国硅谷银行(Silicon Valley Bank)和标志银行(Signature Bank)的突然倒闭，以及市场对具有全球系统重要性的欧洲银行瑞士信贷(Credit Suisse)失去信心，都有力地提醒人们，全球银行业正面临着挑战。

由于供应链中断、通货膨胀上升以及全球货币政策收紧等因素的共同作用，不确定性比比皆是。某些经济体出现衰退或滞胀的可能性仍然很高。

为了克服这些问题，银行需要寻求超越产品、行业或商业模式界限的新价值来源。新的经济秩序将要求银行管理者勇敢而积极，保持领先，并在不确定性的迷雾之外设想各种可能性。

如何解决银行内部问题

除了外部的不稳定，银行在业务内部也可能面临一些问题，这些问题与人力资源的利用和教育、后台运营的优化和销售流程等有关。

多方法仿真工具AnyLogic为成功解决银行问题提供了机会。其中包括风险管理、流动性管理、ATM网络运营管理、企业客户余额管理、人力资源管理、新产品发布管理等。此外，仿真使管理者能够估计银行预算绩效并预测财务结果和银行KPI。

详见论文《AnyLogic仿真工具在银行领域的应用》→

资源利用率

AnyLogic使涉众能够对消费者办事处和在线信贷应用程序的生命周期进行建模。在下面的消费信用模型中，验证过程包括三个阶段:评分、个人审查和信用评级检查。通过使用多个模型运行的结果，可以估计批准率并确定银行员工的最佳数量。

查看云模型:

为更好地利用资源而应用仿真的另一个案例是后台操作。银行想知道合并这两个后台部门的员工是否有益。由于仿真模型，他们可以比较“现状”(当前情况)和“未来”(两个组织单位可能合并)场景的效率。图表显示了两种情况下在正常工作日会发生的情况。仿真结果表明，将目前的两个业务部门合并为一个部门将是有利的。

销售流程

销售流程对所有企业都非常重要，尤其是对银行和保险业。这个过程可以用AnyLogic仿真软件建模，以便可视化销售漏斗并评估销售操作的有效性。

下面的模型显示了在公司建立关系之前，客户需要由公司进行审查的业务的销售流程，例如，保险，银行，租赁等。流程的各个阶段在客户的状态图中建模:初始联系、报价和信用审查。客户可能在每个阶段离开，或者公司有可能拒绝客户。

该模型有助于调查销售人员和信用审查团队的技能水平和规模如何影响绩效。

查看这个模型:

企业教育

员工培训是提高银行和保险公司服务质量和流程效率的重要活动。

企业教育可以用AnyLogic模型表示，该模型具有多个区域分支机构和较高的员工流动率。它允许工程师了解员工在一段时间内的教育水平(完全培训的比例，培训逾期等)。

下面的模型包括从数据库导入的分支机构位置、员工类型和数量、个人教育计划、培训师和培训师能力。分支机构可以在GIS地图上查看，也可以由个别员工或培训师查看。

看看AnyLogic模型:

保险业务流程管理

一家领先的商业和个人保险公司希望改进其业务流程。为此，他们开发了一种名为过程风洞(PWT)的方法，该方法使用数据驱动方法，包括离散事件仿真。PWT包含当前状态分析、未来状态设计和过程自动化持续改进。

AnyLogic用于建立数据驱动的离散仿真模型。开发人员创建了模型，进行了场景分析，查看了新的设计选项，并提出了优化或改进的设计。在过程自动化中，对系统进行端到端的分析，以确定目标自动化或完全自动化的区域。

阅读更多关于AIG的案例研究→

业务和客户价值

一家保险公司利用仿真和人工智能开发了数字孪生模型，以了解其对保险公司的价值(V2I)和对客户的价值(V2C)。AnyLogic软件是创建和集成数字孪生的强大工具，可以提供见解、支持决策并帮助开发业务流程。

在AnyLogic的帮助下，模型开发人员仿真了V2C和V2I的10年生存率，V2C和V2I的年下降率及其相关性，以估计结果并根据模型做出决策。管理人员还可以调查价格变化如何影响价值，目标客户群是谁，以及如何使用仿真建模更好地匹配风险和价格。

结论:对银行保险业务流程管理进行仿真

银行和保险公司必须长期解决各种内部和外部问题。这意味着银行和保险管理层应该保持领先，设想超越不确定性的可能性。为此，银行和保险涉众可以使用仿真进行业务流程管理，以改善其当前运营并预测财务结果。

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